🔒 Рекомендации FATF направлены на контроль и противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Этот международный орган поддерживается большинством стран мира, а его рекомендации в последнее время распространяются и на цифровые финансы. Криптовалютные компании, соблюдающие стандарты FATF, руководствуются следующими принципами:
🔗 Прозрачность транзакций (включая процессы KYC и KYT);
🔗 Лицензирование и регистрация криптоорганизаций (для контроля их деятельности);
🔗 Международное сотрудничество (обмен информацией о противоправных действиях).
🗣️ FATF разработал подробный список рекомендаций, выполнение которых влияет на положение страны в «черном», «сером» или «белом» списках. Если государство не соблюдает 40 рекомендаций, оно получает предупреждение с указанием на области, требующие улучшения для соответствия международным стандартам. Нахождение страны в черном или сером списке может привести к финансовым санкциям, оттоку инвесторов и другим серьезным последствиям.
➡️ Россия не входит ни в «черный», ни в «серый» списки и, несмотря на сложившуюся политическую ситуацию, продолжает предоставлять отчеты в FATF и соблюдать стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML).
⬇️ Примеры недавних случаев, когда рекомендации FATF были проигнорированы ⬇️
⚫️ Закрытие бирж: Три криптовалютные платформы — UAPS, PM2BTC и Cryptex — были закрыты по решению регуляторов Германии. Власти утверждают, что через эти биржи было отмыто $800 млрд. в криптовалюте.
⚫️ Изъятие доменов: 47 криптообменников лишились своих доменов за проведение незарегистрированных операций без соблюдения требований KYC.
⚫️ Ликвидация компании: Компания Gotbit, занимавшаяся фиктивными сделками на криптобиржах, была закрыта, а глава компании Андрюнин задержан. В ходе расследования было изъято $25 млн.
💭 В настоящее время многие страны внедряют рекомендации FATF в свои законы, усиливая контроль и вводя новые требования для криптовалютных организаций, которые порой трудно выполнить.